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长沙银行依托金融市场积极服务实体经济

来源:金融时报 作者:齐闻潮 刘新光 曹平苹 人气: 发布时间:2018-06-22

庆祝改革开放40年 金融市场篇

“长沙银行是金融市场发展的见证者,更是积极的参与者和活跃的交易者。”5月中旬的一个下午,长沙银行副行长张曼对前来采访的《金融时报》记者这样说。

张曼告诉记者,近年来,长沙银行深耕湖南本土,着力铸造科技金融、绿色金融、县域金融和智慧金融四大特色战略品牌,对地方建设投放信贷资金超过2000亿元,仅2017年纳税就达28亿元。在做好信贷服务的同时,依托高速发展的金融市场,积极运用金融市场工具和直接融资产品,为更好地服务地方发展开辟了一条新路。

试水绿色金融债  助力绿色湖南建设

早在2016年5月,长沙银行董事长朱玉国发布该行四大特色战略品牌时,就曾这样阐释长沙银行发力绿色金融的深意:“美丽中国、美丽城市、美丽乡村,是我们共同的期盼和梦想。大力发展绿色信贷、绿色金融既是我们的责任,也是我们持续发展的根基。长沙银行希望为‘留得住青山绿水、系得住乡愁’的美丽中国、美丽湖南,留下快乐银行的深深足迹。”

2017年5月16日,该行第一期绿色金融债成功发行,金额20亿元,期限3年,票面利率4.9%,获得市场良好反响。这是湖南省首单绿色金融债,募集资金专项用于绿色产业项目贷款。时隔两个月的2017年7月20日,该行再度发行30亿元绿色金融债,同样获得了市场的踊跃认购。

长沙银行累计募集的这50亿元资金,主要投向湖南的污染防治、生态保护和适应气候变化、清洁交通、清洁能源、资源节约与循环利用等领域,其中污染防治、生态保护和适应气候变化类占比82%,且募集资金的90%以上均用于湖南省内绿色项目的发展建设,大力支持了长沙地铁5号线、郴州东山河水污染环境防治、岳阳县水库生态修复、长沙松雅湖湿地保护、瓦松铁路(衡阳段部分)等项目建设,环保效应良好,实现了保护水资源面积20万公顷,处理废水3406万吨,减少COD排放2764.88吨,减少氨氮排放356.99吨。这些绿色金融债,坚守着“绿色”的初心,守护着湖南的青山绿水。

活用小微金融债  支持小微企业发展

小微企业被视为经济的毛细血管,也是实体经济最细小的单元。在经济转型期,小微企业融资难、融资贵依然凸显,提高金融服务的质效变得更为迫切和紧急。融入地方经济发展,与小微企业共成长,考量的不仅是银行专业服务水平,还有服务实体经济的定力。

长沙银行多年如一地坚持“服务地方、服务中小”,不断创新服务方式,综合运用小微金融债、支小再贷款、流动资金再融资等,一方面确保信贷向实体领域和小微薄弱环节的投入;另一方面创新产品和机制,着力提高服务质效,用行动诠释了地方银行服务实体经济的思路。

2015年,长沙银行发行10亿元小微企业金融债,首次尝试利用债券市场募集资金支持小微企业发展。截至2017年末,10亿元小微金融债额度累计撬动了小微贷款投放21.12亿元,惠及小微企业及商户900家,其中批发零售业、建筑业、制造业占比近60%。2017年,该行小微企业贷款比重为59.71%,较好地支持了本地小微企业发展。小微金融债的灵活使用,帮助该行提高了信贷资金支持实体经济的精准度。

在小微金融债之外,该行分别于2015年和2017年向人行长沙中支申请1年期10亿元支小再贷款,专项投入到了小微领域。为给小微企业减负,2017年长沙银行支小再贷款平均利率为5.84%,远低于同业同类贷款利率,较好发挥了支小再贷款的杠杆效应。以线上贷款品种税e融为例,通过企业纳税数据分析,结合司法部门、人行的征信记录,系统可准确识别客户,评级在B级以上、纳税记录良好的小微企业最快两三天内就能放款,极大提升了小微企业贷款的便捷性和可获得性。

针对多年来困扰中小微企业的续贷过桥问题,长沙银行还创新推出流动资金贷款“再融资”业务,符合条件的小微企业不需还本即可续贷,进一步降低中小微企业的融资成本,节约小微企业的续贷时间。

运用多种金融工具  积极服务湖南发展

2016年,长沙银行获批成为湖南地区唯一具有债务融资工具主承销资质的法人机构,立足湖南本土,长沙银行近两年加大债务融资工具主承销,先后服务于湖南省高速、华天酒店、友阿集团等多家本地企业,为其提供短期融资券、中期票据、非公开定向融资工具等多种期限结构、多种发行方式的综合债券承销服务,满足了企业的多元化融资需求。截至2018年5月14日,共完成15只债务融资工具的发行,发行金额合计73.6亿元,已注册待发行的项目10个,注册金额超过150亿元。通过与市场上近百家投资人建立合作关系,通过集中力量营销,强化路演,引入了外部资金,降低了融资利率。

在科技金融方面,该行大力推进投贷联动业务探索,建设科技金融特色支行。携手湖南省科技厅举办创业大赛,持续做大“投贷跟”“认股选择权”等投贷联动产品。累计服务科创型企业4000户,授信余额200亿元。

在县域金融方面,该行已实现县域网点覆盖率70%,携手湖南大学出炉湖南省县域经济基本竞争力研究报告,借助小微企业金融债和支农支小再贷款等政策,加大特色产业扶持力度,投放扶贫产业基金200亿元,定制化发放扶贫贷款12亿元。

在智慧金融方面,该行深度融入智慧城市建设,依托智慧医疗、智慧校园、智慧出行和“呼啦”支付,打造开放共享的金融生态圈,运用大数据灵活开发快乐秒贷、快乐e贷、快乐e家、税e融等数字化产品,完善e钱庄并开发企业版e钱庄,努力“将长沙银行装进口袋”,数据化经营。

伴随着规模的日渐增长,长沙银行服务湖南经济社会发展的手段和渠道也在不断丰富:2017年湖南17家新上市企业中,长沙银行深度服务的即有12家。为更好地对接长沙发展,长沙银行紧跟长沙市22个优质新兴产业链、5+9工业园区和六大片区发展,主动对接。通过打通与湖南省财政合作的政府采购供应商融资业务,试点应收账款融资平台,积极与长沙市转贷基金开展业务合作,持续提升服务地方的能力;控股发起成立的湖南长银五八消费金融股份有限公司,2017年累计发放贷款30.76亿元,有力支持了湖南城乡居民的消费升级需要。 


编辑:蓝枫

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